ПАО «Банк „Санкт-Петербург“»: результаты МСФО на 31.12.2016

ПАО «Банк „Санкт-Петербург“» — один из крупнейших банков в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Основан в 1990 году под названием АО «Ленбанк», в 1991 году переименован в ОАО «Банк „Санкт-Петербург“», в 2014 году получил публичный статус. Главный офис расположен в Санкт-Петербурге.


Подразделения банка работают в Санкт-Петербурге, Москве, Калининграде, Нижнем Новгороде и в Ленинградской области: Гатчине, Киришах и Приозерске.



Активы банка на 31.12.2016 составили 580 287 520 тыс. рублей, увеличившись на 3,2%. Заметно вырос объем средств по договорам покупки ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи. За год он увеличился на 43 278 862 тыс. рублей. 


Как пишет сама компания: «По состоянию на 31 декабря 2016 года договоры покупки ценных бумаг с условием обратной продажи представляли собой договоры, заключенные с клиентами и банками, которые были обеспечены облигациями федерального займа, корпоративными еврооблигациями, корпоративными облигациями и корпоративными акциями». 


Также банк увеличил объем инвестиционной собственности. За год он вырос на 81,1%, достигнув 5 726 225 тыс. рублей. 


«Инвестиционная собственность — это незанимаемая Группой собственность, удерживаемая Группой с целью получения арендного дохода или повышения стоимости вложенного капитала, или для достижения обеих целей».


При разборе можно заметить, что балансовая стоимость земельных участков выросла с 3 014 188 тыс. рублей до 5 091 969 тыс. рублей, объекты недвижимости — с 220 464 тыс. рублей до 734 486 тыс. рублей.


Доля процентных активов выросла на 1 п. п. относительно прошло года, таким образом составив 96,2% от общего объема активов.




Кредитный портфель банка до создания резерва снизился на 4,3%. По-прежнему основная доля кредитов приходится на корпоративных клиентов — 83%, остальные 17% — выданные частным клиентам. Если рассматривать изменения по группе клиентов, то сократились объемы выданных кредитов корпоративным клиентам, на 7,1%. Частные лица, наоборот, нарастили объем на 12%, до 60 126 543 тыс. рублей. Резерв под обесценение составил 39 602 806 тыс. рублей, увеличившись на 13,3% и удерживая норму резервирования на уровне 11,2%.




Доля ссуд с задержкой за год выросла на 0,18 п. п. Если рассматривать в динамике, то можно заметить, что относительно 3-го квартала она снизилась на 1,13%. Если рассматривать в разрезе клиентов, то ссуды с задержкой у корпоративных клиентов снизились на 5,8%, ссуды с задержкой частных лиц выросли на 27,99%. В связи с этим банк не снижал резерв по обесценению, а наращивал.



Рентабельность активов (ROA) банка незначительно увеличилась, на 0,08 п. п. За 2016 год банк с 1 рубля активов заработал 0,75 рубля чистой прибыли. Доходность активов банка сократилась на 0,15 п. п.




Обязательства банка на конец 2016 года составили 519 418 554 тыс. рублей. Прирост за год составил 2,7%. В 2,5 раза увеличились отложенные налоговые обязательства, прочие обязательства — в 2,3 раза. Рассматривая процентные обязательства, можно заметить сокращение доли от общего объема на 1,3%. 




Объем депозитного портфеля банка увеличился на 23 982 940 тыс. рублей, или 7,4%. Если рассматривать более подробно, то средства физических лиц на счетах в банке снизились на 0,34%. Средства корпоративных клиентов, наоборот, увеличились на 17,9%. Стоимость пассивов на отчетную дату составила 1,33%, снизившись на 0,26 п. п.




Рентабельность собственного капитала достигла 7,27%, увеличившись незначительно относительно прошлого года — на 0,58 п. п. Леверидж (финансовый рычаг банка) остался на прежнем уровне — 7,3%. Чистый спрэд показал рост на 0,10 п. п., чистая процентная маржа — на 0,12 п. п.






Финансовые показатели банка (нарастающим итогом), тыс. руб.  


Наименование показателя31.12.201531.03.201630.06.201630.09.201631.12.2016
Процентные доходы50 793 47512 896 99526 001 12039 007 53251 851 810
Процентные расходы-33 315 993-7 829 128-15 620 280-22 928 960-29 706 921
Чистые процентные доходы17 477 4825 067 86710 380 84016 078 57222 144 889
Резерв под обесценение кредитов-12 293 143-2 942 091-6 131 320-9 391 882-12 490 106
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитов5 184 3392 125 7764 249 5206 686 6909 654 783
Комиссионные доходы4 772 3381 345 8082 768 6264 251 7855 830 457
Комиссионные расходы-730 028-217 833-472 848-777 487-1 130 938
Прибыль за год3 618 5151 169 5101 995 8073 030 6724 277 810

 


Финансовые показатели банка (поквартальный анализ), тыс. руб.


Наименование показателя31.12.201531.03.201630.06.201630.09.201631.12.2016
Процентные доходы13 155 93012 896 99513 104 12513 006 41212 844 278
Процентные расходы-8 001 012-7 829 128-7 791 152-7 308 680-6 777 961
Чистые процентные доходы5 154 9185 067 8675 312 9735 697 7326 066 317
Резерв под обесценение кредитов-3 412 792-2 942 091-3 189 229-3 260 562-3 098 224
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитов1 742 1262 125 7762 123 7442 437 1702 968 093
Комиссионные доходы1 338 2841 345 8081 422 8181 483 1591 578 672
Комиссионные расходы-193 916-217 833-255 015-304 639-353 451
Прибыль за год930 9541 169 510826 2971 034 8651 247 138

5 комментариев

комментарий был удален
комментарий был удален
комментарий был удален
комментарий был удален
комментарий был удален
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.