ПАО «Промсвязьбанк»: результаты МСФО на 31.12.2016

ПАО «Промсвязьбанк» образовано в 1995 году в Москве, в 2002 году получило статус открытого акционерного общества, а в 2014 году — публичного. Входит в число крупнейших банков в России и в мире.


Первоначально клиентами были телекоммуникационные компании, постепенно банк стал универсальным. Предлагает клиентам полный спектр банковских услуг.



Активы Промсвязьбанка на отчетную дату составили 1 224 222 млн рублей, увеличившись на 0,95% относительно прошлого года. Банк реализовал активы, предназначенные для продажи, а именно долю в уставном капитале «Юг Сибири», за 152 млн рублей. Также реализована доля в уставном капитале Русской Лесной Группы, в составе прибыли и убытков доход не отражен в связи с учетной политикой, а именно применением сокращенного метода консолидации.


Банк увеличил обязательные резервы на счетах в Центральном банке на 2 408 млн рублей (40,9%) относительно прошлого года.


Доля процентных активов за год увеличилось на 1,2 п. п. и составила на отчетную дату 89,4% от общего объема активов.




Кредитный портфель банка снизился на 2,16%. Рассмотрим портфель в разрезе клиентов: объемы кредитов корпоративным клиентам снизились на 1,15%, кредиты и авансы частным клиентам — на 2,89%. Резервы под обесценение за год сократились на 2,9 п. п.




Доля ссуд с задержкой за год увеличилась на 4,71 п. п. Это негативный фактор в управлении рисками кредитного портфеля банка, так как общий объем кредитов снизился, а объем ссуд с задержкой вырос. Таким образом банк может получить в 2017 году убытки по этим кредитам.



Коэффициент рентабельности активов банка за счет полученной прибыли получился положительным. На отчетную дату он составил 0,18%, против -1,44 в прошлом году.



Доходность активов на отчетную дату составила 2,56%.



Обязательства банка увеличились на 0,3%. Банк в 2016 году выпустил облигации класса А совокупной номинальной стоимостью 7 000 млн рублей. Облигации имеют фиксированную ставку купона 10,25% годовых, и они должны быть полностью погашены 26 июня 2031 года. Доля процентных обязательств в течение года была в пределах 1,69%. 




Объем привлеченных средств за год увеличился на 11,55%. Средства физических лиц за год увеличились на 38,5%, а средства корпоративных клиентов снизились на 3,95%.



Стоимость пассивов в течение года была на уровне 1,7%. На отчетную дату она составила 1,74%, изменение за год равно 0 п. п.



Собственный капитал банка на отчетную дату равен 91 533 млн рублей. Прирост за год составил 9,7%. Акционерный капитал банка увеличился на 3 711 млн рублей, за счет выпуска привилегированных акций. Также увеличилась нераспределенная прибыль — на 35,26%, за счет полученной банком прибыли в 2016 году.



Капитал 1-го порядка в течение года также был достаточно стабильном, на уровне 7%. На отчетную дату достаточность капитала 1-го порядка составил 7,48%. По вводимому в России международному банковскому стандарту Базель-3 капитал 1-го порядка должен быть не менее 8,5%. На текущий момент банк не дотягивает до этого значения.


Рентабельность собственного капитала так же, как и рентабельность активов, показала положительное значение. На отчетную дату коэффициент ROE составил 2,44%.




Леверидж (финансовый рычаг) достаточно сильно увеличился. За год он прибавил 0,9 пунктов. Так, доля заемного капитала стала достаточно сильно преобладать над собственным. Это говорит о том, что банк проводит достаточно рискованную и агрессивную политику. Чистый спрэд практически не изменился и до максимальных своих значений не добрался. Максимальный чистый спрэд у Промсвязьбанка был в 2012 году, он составил 1,4%. Чистая процентная маржа тоже не претерпела сильного изменения, максимальное значение также было в 2012 году — 1,34%.





Финансовые показатели банка (нарастающим итогом), тыс. руб. 


 Наименование показателя31.12.201531.03.201630.06.201630.09.201631.12.2016
Процентные доходы103 42725 13949 55075 003103 002
Процентные расходы-76 128-18 314-36 990-55 791-75 393
Чистый процентный доход27 2996 82512 56019 21227 609
Комиссионные доходы18 5605 22110 68316 88823 946
Комиссионные расходы-5 247-1 395-2 927-4 486-6 203
Операционные доходы110 28059 93675 42793 469115 696
Чистая прибыль105 03358 54172 50088 983109 493

 


Финансовые показатели банка (поквартальный анализ), тыс. руб.


Наименование показателя31.12.201531.03.201630.06.201630.09.201631.12.2016
Процентные доходы26 19025 13924 41125 45327 999
Процентные расходы-19 438-18 314-18 676-18 801-19 602
Чистый процентный доход6 7526 8255 7356 6528 397
Комиссионные доходы5 1405 2215 4626 2057 058
Комиссионные расходы-1 489-1 395-1 532-1 559-1 717
Операционные доходы48 90311 31729 09140 56755 890
Чистая прибыль-8 7322801 303140413

 


Оценка в связи с выходом отчетности изменена. У банка остается небольшой потенциал роста.

0 комментариев

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.